הרכבת הבאה יוצאת בעוד
מפסיקים לזרום,
מתחילים לנהל.
ב-8 מפגשים בלבד תשדרגו את
השליטה על הכסף שלכם
ותעבירו את השליטה מגורמים חיצוניים, אליכם
זוגות שהחלו לצבור כסף לא צריכים להמר ולדחות,
אלא לקחת שליטה.
הופענו ב:
בואו נהיה כנים,
החודשים עוברים, הכסף נמצא במקומות בינוניים, החיים זורמים וההחלטות החשובות – נדחות.
אם כבר רוצים לעשות החלטה גדולה כמו השקעה או הוצאה גדולה, זה מרגיש כמו הימור.
אנחנו לא מבינים כמה הכסף שלנו באמת היה אמור לייצר לנו, כמה כסף אנחנו משלמים כל חודש לניהול חיצוני,
כמה זמן מיותר אנחנו מחכים ׳על הגדר׳ בלי להשקיע נכון, ושומרים הרבה כסף בצד כי מפחדים לטעות.
כל חודש עובר, ושום דבר לא משתנה.
ככה לא צומחים מהר.
הפיתרון הוא פשוט - לקבל החלטה.
נקודת המפנה שלי קרתה ב-2019, כשדורון (היום אשתי ואמא של ריף) שאלה אותי אם אני מרגיש שאנחנו בסדר עם הכסף שלנו.
חשבתי מיד שכן, אבל בפנים ידעתי שלא.
הרגשתי שהכסף לא מנוהל על ידי מנהל אחראי, אלא בזרימה, מדי פעם מושכים, מדי פעם מגדילים…
ההתנהלות הזו נפוצה אצל הרבה זוגות.
המון זוגות מציבים יעד ׳לקנות דירה׳
ועד שקונים דירה? הכסף מנוהל על ידי סוכנים, או לפי עצות של חברים ומשפחה, מדי פעם אפילו קוראים פוסט בטעות
או ספר כדי לנסות לעשות פעולות לבד, ועוצרים או שעושים צעד אמיץ וקונים דירה אקראית עם משכנתה חונקת,
ונתקעים לתקופה ארוכה בתחושה שלא סוגרים את החודש.
כי זה לא מרגיש נכון.
זו לא צמיחה אמיתית. זו מלכודת ׳מירוץ העכברים׳ הידועה לשמצה.
רצים במעגל מחודש לחודש, וכל הוצאה על מותרות מרגישה כמו החלטה שמכבידה על הלב ועל חשבון העו״ש.
רוצים לתכנן את
ההשקעות שלכם?
אנחנו מקפידים שכל תהליך בטיפ
יתאים בדיוק לסטטוס שלכם.
מלאו את שאלון ההתאמה הקצר כדי שנבין יחד
אם יש לנו התאמה.
המטרה שלי פשוטה
לאפשר לכל זוג בישראל לשנות את החיים ולחוות חיי משפחה מלאים, גם בהווה, וגם בעתיד.
אחרי אלפי שעות ליווי, הקמתי את טיפ ב-2023. מאז, ליווינו אישית יותר מ-500 זוגות, ועזרנו להם להשקיע ולנהל מעל ל-200 מיליון ₪.
לכל בוגרי התכניות והליוויים, הקמנו את הבית החם והקהילה הסגורה של המשקיעים, שלא מוכנים לזרום בבינוניות עם החיים, והחליטו לקחת את השליטה לידיים שלהם.
אנחנו מאפשרים לזוגות לעבור שינוי שנותן את השליטה על הכסף, מבחוץ לבפנים. מידיהם של אחרים, לידיים שלכם.
לא נולדתי עם תיק השקעות ביד ולא קיבלתי נכסים במתנה.
נעים להכיר, אני עדן ישראלי, נשוי לדורון, אבא של ריף, מתכנן פיננסי, ראש צוות מלווי משפחות בעמותת 'פעמונים' ומ"פ במילואים.
כשהייתי בשירות קבע ב-2013-2017, הרווחתי הרבה לגילי. ולא הבנתי כלום.
הכסף שלי לא עבד בכלל, ולא ידעתי לשלוט בו.
תואר בניהול, כלכלה, חשבונאות, קורסים ייעודיים, תכניות עסקיות, דוחות כספיים, הייטק – ועדיין לא חיברתי את זה למציאות עצמה.
רק כשהכרתי את דורון הבנתי שאני חייב לשנות את המציאות שלי, כי שום דבר לא התקדם במשך שנים.
ב-2020 עד 2023 צללתי נטו לעולם של תכנון פיננסי, ושיניתי לנו את החיים:
ההון שלנו צומח בשוק ההון ובנדלן בניהול עצמאי לגמרי שלנו, בפשטות, עם כמעט אפס התעסקות בשוטף.
וכל זה מבלי לוותר על דברים שחשובים לנו כדי לחיות חיים מלאים גם היום, וגם בעודנו מגשימים את מה שחשוב לנו גם בתכנון העתידי.
איך תכנית UPGRADE עובדת?
ליווי קבוצתי ומלווה אישי לאורך כל התכנית (לא במייל, לא ChatGPT ולא פורום, ליווי אמיתי צמוד)
סוף סוף עושים את זה נכון ←
קודם תכנון פיננסי לחיים שלכם, ורק אז בוחרים השקעות שמתאימות לכם.
קבוצת הבוגרים היחידה שמורכבת ממאות משקיעים אמיתיים שעשו את הדרך שאתם תעשו בקרוב
רוצים לתכנן את
ההשקעות שלכם?
אנחנו מקפידים שכל תהליך בטיפ
יתאים בדיוק לסטטוס שלכם.
מלאו את שאלון ההתאמה הקצר כדי שנבין יחד
אם יש לנו התאמה.
סדר המפגשים
מפגש 1:
עדכון תוכנה –
מה זה תיק ׳צמיחה׳?
פרדוקס המאמץ: איך הגישה הפסיבית מביסה את המקצוענים.
חסינות פסיכולוגית: איך אפשר להנות כשהכותרות צועקות "משבר".
מפגש 2:
עקרונות הפיזור – כיפת הברזל של תיק ההשקעות שלנו
לא רק S&P 500: צ׳קליסט הפיזור האולטימטיבי – איך מפזרים בלי לפגוע בתשואה?
לישון טוב בלילה: בונים תיק שחסין ל"ברבורים שחורים" ויודע לנצל אותם כשהם מגיעים.
מפגש 3:
איך תראה הקפיצה למים? (בלי לטבוע)
DCA, ALL IN ומה שביניהם: האסטרטגיה שתנצח את הפחד מההשקעה בפעם הראשונה.
התבלינים של התיק: איך להוסיף "פלפל" לתיק שלכם במינון שנכון לכם.
מפגש 4:
מפגש אישי (1:1) ZOOM OUT
צלילה למספרים הגדולים שלכם: בוחרים כלי השקעה, מקבלים החלטות על תנועות כספים.
מסנכרנים: איך הכלים שבחרנו משרתים את המטרות?
מפגש 5:
המתכון לתיק מנצח
העולם בכף ידכם: איך קובעים את המינונים המדויקים לכל אזור בעולם.
חוק ה-30 שניות: זה כל מה שצריך בחודש כדי לנהל השקעה פסיבית.
מפגש 6:
טעות נגררת? לא בבית ספרנו.
חוק המספרים הקטנים גדולים: איך החלטות קטנות שוות לנו מאות אלפי שקלים בעתיד?
מתנה לדור הבא: איך נכון להשקיע לילדים שלכם?
מפגש 7:
ארגז כלים לדרך
מיתוסים ועזרים חשובים: אג״חים, סחורות ומתכות, נדל"ן בשוק ההון וביטקוין.
אסטרטגיית ה-EXIT: מתי נכון למשוך, ואיך התיק יעזור לי לפרוש מוקדם? (יש דבר כזה?!)
מפגש 8:
מפגש אישי (1:1) ZOOM IN
חותמת איכות: מוודאים שבניתם תיק השקעות פסיבי מותאם אישית אליכם.
משגרים את התיק: פותחים חשבון ומבצעים את הרכישות הראשונות יחד.
הסגור של טיפ
יש לי
שאלה
לשאול
האם אני באמת יוצא עם תיק השקעות פתוח או רק עם ידע?
כל הבוגרים מסיימים את התכנית עם תיק פתוח, שמותאם אישית למטרות ולמשפחה ומאפשר לישון בשקט בלילה 🙂
יותר מזה, כל אחד ממש בונה לעצמו את התיק, אנחנו מלווים אתכם בתהליך החשיבה וקבלת ההחלטות וכמובן בביצוע.
יש לנו 50-150 אלף ₪ פנויים, זה מספיק כדי להתחיל?
זה סכום מצויין להתחלה, וגם אם יש פחות – אנחנו בונים אתכם תכנית אישית שמתאימה לנקודת הפתיחה שלכם.
מה אם כבר התחלתי להשקיע ויש לי ידע בסיסי, האם זה עדיין מתאים לי?
כן, הידע הבסיסי בהשקעות הוא בהחלט יתרון, אבל מהווה חלק קטן בתכנית. אנחנו לומדים איך לנהל את הכסף בבית, להשתמש במסלולי השקעה לפי מטרות, לבנות תיק השקעות אישי שמאפשר לישון טוב בלילה.
כמה זמן בפועל אני אצטרך להשקיע בזה אחרי שהתיק בנוי?
כמה זמן לוקח לקומקום לרתוח? 🙂
השקעת הזמן היא בהבנה של עקרונות ההשקעה ובניית התכנית האישית שלכם, לאחר מכן, פשוט רצים קדימה כמעט באוטומציה מלאה.
איך יודעים שהתיק שבנינו באמת מתאים למטרות שלנו כזוג?
הייחודיות של התכנית הזו, שהיא מתחילה בתכנון פיננסי אישי, ולאחר מכן משקיעים בהתאם.
זו לא תכנית של ׳השקעה פסיבית׳ נטו, אלא ארגז כלים לניהול הכסף ולהשקעה.
מה קורה אם נצטרך את הכסף בעוד 3-5 שנים?
בתכנית האישית שלכם נחלק את הכספים לפי מטרות. גם הכסף שילך לשוק ההון נזיל תמיד, רק צריך ללמוד מתי נכון להשתמש בו ומתי לא.
אנחנו מתכננים לקנות דירה, איך זה משתלב עם השקעות בשוק ההון?
יש הבדל בין רכישת דירה בעוד מספר חודשים או בעוד מספר שנים – בהתאם לתכנית האישית שלכם נבין ביחד איך לחלק את הכספים בהתאם למטרות שלכם.
למה לא פשוט לשים הכל ב S&P500 ולסגור עניין?
לבחור מדד זו רק החלטה קטנה מתוך סל של החלטות שצריך לקבל בתכנון האישי בבית.
S&P500 זה בהחלט מדד חשוב, בקרוב תבינו מה הסכנה בבניית תכנית השקעות שמבוססת על מדד אחד בלבד.
מה קורה אחרי שהתכנית נגמרת, יש לי ליווי או שאני לבד?
יש קהילה סגורה של מאות בוגרי התכנית והליוויים, יש זמינות שלנו עבורכם – וכל זה למרות שיצרנו תכנית שמאפשרת לכם לקבל עצמאות ולא להיות תלויים בנו כדי להצליח.
תכנית הליווי UPGRADE תעביר אתכם דרך משנת חיים, וזו לא סתם סיסמה שלנו:
רוצים לתכנן את
ההשקעות שלכם?
אנחנו מקפידים שכל תהליך בטיפ
יתאים בדיוק לסטטוס שלכם.
מלאו את שאלון ההתאמה הקצר כדי שנבין יחד
אם יש לנו התאמה.
